รู้หรือไม่? ทำไมเราต้องเจอวิกฤตในทุก 10 ปี
เราไม่ได้โชคร้ายหรอกที่เจอวิกฤตอยู่ตอนนี้เพราะทุกๆ 10 ปี ก็มักจะมีวิกฤตเกิดขึ้นเสมออยู่แล้ว
ในช่วงที่สถานการณ์ทั่วโลกเต็มไปด้วยความวิกฤตต่างๆ เพื่อนนักลงทุนทองคำหลายๆท่านคงแอบคิดในใจว่าทำไมเราต้องมาเจอกับเหตุการณ์แบบนี้ด้วย ทั้งการแพร่ระบาดของไวรัสโควิด-19 วิกฤตการเงินทั่วโลก
หนี้สะสมที่ไม่รู้จะนำเงินที่ไหนมาจ่าย น้ำมันราคาร่วง แต่สินค้าอื่นๆที่จำเป็นต่อการใช้ชีวิตกลับราคาขึ้นแพงเอาแพงเอา ยิ่งถ้าคุณเป็นคนรุ่นที่ผ่านโลกมานานหน่อยก็ยิ่งรู้สึกแย่เข้าไปอีก เพราะคงต้องคิดว่าทำไมช่วงชีวิตของเราต้องเจอทั้งวิกฤตซับไพร์ม ต้มยำกุ้ง ต้องเผชิญวิกฤตมาแล้วหลายครั้งหลายหน ถ้าเป็นในทางมวยก็คงเมาหมัดกันเลยทีเดียว
แต่สิ่งที่ผมต้องการจะสื่อคือ ไม่มีใครโชคร้ายไปกว่าใครหรอก เพราะเราทุกคนมีโอกาสเผชิญวิกฤตเศรษฐกิจพอๆกัน คือมีเคยงานวิจัยออกมาว่าในทุกๆ 10 ปี อย่างน้อยโลกเราจะมีวิกฤตเศรษฐกิจเกิดขึ้นเสมอ
เพียงแค่บางครั้งเราก็รับรู้ได้ แต่บางครั้งเราก็ไม่ได้รู้ตัวถึงวิกฤตมากนัก วันนี้ผมจะมาอธิบายว่า ในระยะเวลากว่า 50 ปีที่ผ่านมาโลกเราเกิดวิกฤตใหญ่ๆไปแล้วหลายครั้งมีอะไรบ้าง…
ก่อนอื่นเรามาดูกราฟแสดงผลตอบแทนของพันธบัตรสหรัฐฯก่อนนะครับ ในกราฟสีเทาคือช่วงเวลาแสดงการเกิดวิกฤตซึ่งเราจะเห็นได้ว่าช่วงไหนที่มีการเกิดวิกฤต พันธบัตรสหรัฐฯจะเกิด Invert yield curve หรือการที่ผลตอบแทนจากพันธบัตรระยะยาวน้อยกว่าระยะสั้นนั่นเอง
ต้องบอกก่อนว่าปัจจุบันก็กำลังเกิด Invert yield curve อยู่นะครับ…
วิกฤตหนี้ยุค 1980 -1990
จริงๆแล้วในกราฟแสดงวิกฤตเกิดขึ้นตั้งแต่ปี 1970 แต่มันสะสมจนเกิดเป็นวิกฤตหนี้ในปี 1980 คือเป็นช่วงที่รุ่งเรืองมากของอุตสาหกรรมน้ำมัน ประเทศที่มีอิทธิพลมากคือประเทศที่ส่งออกน้ำมัน เรียกว่ากลุ่มโอเปก โดยการขายน้ำมันในรูปแบบดอลลาร์ แล้วก็นำเงินเหล่านั้นไปลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานที่ได้ผลตอบแทนสูงโดยเฉพาะแบงค์ในแถบละตินอเมริกา แต่สุดท้ายแบงค์กลับนำเงินไปลงทุนในโปรเจคที่เป็นฟองสบู่ จึงเริ่มมีการเบี้ยวหนี้ ลางหายนะทางการเงินจึงเริ่มก่อตัวขึ้นจนเกิดวิกฤตหนี้ในปี 1980
วิกฤตต้มยำกุ้ง ปี 1990 – 2000
ยุครุ่งเรื่องของประเทศไทยอย่างแท้จริงเศรษฐกิจโตแบบก้าวกระโดษ แบงค์อยากจะปล่อยเงินให้คนกู้เพื่อไปลงทุน แต่สุดท้ายความฝันก็จะกลายเป็นเสือตัวที่ 5 แห่งเอเชียก็ต้องดับลงไป
เป็นเรื่องที่ชาวไทยแทบจะทุกคนรู้จักกันดีเพราะมันได้ทำลายเศรษฐกิจและผู้คนไปมากมายจนถึงปัจจุบันประเทศไทยก็ไม่เคยกลับไปยืนถึงจุดนั่นได้อีกเลย
คือตอนนั้น จอร์จ โซรอส ใช้ประโยชน์จากการที่คาดเดาว่าแบงค์ชาติมีเงินสำรองระหว่างประเทศจำกัดจึงทำการโจมตีค่าเงินบาททำให้ประเทศไทยต้องเปิดเสรีในการแลกเปลี่ยนเงินตรา จากที่เคยกำหนดค่าตายตัวที่ 1 ดอลลาร์แลกได้ 25 บาท ยิ่งไปกว่านั้นช่วงเวลานั้นแบงค์ยังเปิดให้กู้เงินในอัตราดอกเบี้ยที่ถูกมาก สุดท้ายแล้วเมื่อเงินบาทถูกลอยตัว สถาบันการเงิน ธุรกิจต่างๆที่รับภาระหนี้สินไม่ไหวก็ต้องปิดตัวลงไป ล้มหายตายจากกันไป
วิกฤตแฮมเบอร์เกอร์ 2000 – 2010
เป็นช่วงที่เศรษฐกิจบูมมาก สถานบันการเงินต่างๆมีการปล่อยกู้ที่ง่ายมาก แม้คนที่เครดิตน้อยก็ยังสามารถกู้ได้ คนเลยแห่กันไปกู้ โดยสินทรัพย์ที่คนนิยมกู้ไปซื้อกันมากที่สุดก็คือบ้าน แต่สิ่งที่เลวร้ายคือเมื่อกู้แล้วไม่มีเงินจ่าย คือในตลาดการเงินหนี้ถูกก่อขึ้นมาเยอะมาก มันเป็นภาวะฟองสบู่ สุดท้ายเมื่อคนเริ่มเบี้ยวหนี้ฟองสบู่ก็แตก เป็นสาเหตุในธนาคารล้ม ซึ่งพอธนาคารล้ม เศรษฐกิจในภาคอื่นๆก็ล้มต่อๆกันมาเป็นเหมือนโดมิโน
วิกฤตหนี้ ปี 2010 – 2020
และมาถึงปัจจุบันเราอาจจะยังเห็นไม่ชัดว่ากำลังจะเกิดวิกฤตอะไร แต่จริงๆเชื้อไฟเริ่มก่อตัวขึ้นมาแล้วก็คือไวรัส Covid-19
ต้องเข้าใจก่อนว่าไวรัสทำให้ธุรกิจในภาคต่างๆขาดรายได้ แต่ถ้าในภาคธุรกิจขาดรายได้แต่ไร้หนี้มันก็ไม่มีปัญหา แต่ตอนนี้ทั่วโลกก่อหนี้ขึ้นมามากมายมหาศาล รายได้น้อยลงแต่จำนวนหนี้เท่าเดิมจะเดินต่อไปข้างหน้ายังไง ก็คงต้องรอว่าเมื่อไหร่จะมีธุรกิจไหนล้ม ซึ่งพอมีล้มสักที่ก็เป็นสัญญาญวิกฤต คนจะกลัว และสุดท้ายตลาดก็จะพัง
เห็นไหมครับในทุกๆ 10 ปี เราก็จะต้องได้เผชิญกับวิกฤตอะไรสักอย่าง อย่าไปคิดว่ามันเป็นโชคร้าย แต่จริงๆมันคือวัฏจักรของเศรษฐกิจ ที่เป็นเรื่องธรรมดา คือในระยะเวลา 10 ปี ธุรกิจต่างๆ จะมีการก่อหนี้ขึ้นมากมายมาย ยิงเศรษฐกิจโตมากเท่าไหร่ หนี้ก็จะสูงมากเท่านั้น สุดท้ายแล้วก็จะต้องมีการชำระหนี้เราเรียกมันว่า Rescission แต่เมื่อถึงเวลาที่ต้องชำระหนี้ปัญหาคือไม่มีเงินจ่ายหน่ะสิ มันจึงมักจะมีวิกฤตเกิดขึ้นเสมอๆนั่นเอง
สำหรับเพื่อนๆนักลงทุนทองคำก็อาจจะมองว่าเป็นโชคดีก็ได้เพราะราคาช่วงปีนี้ถ้าเข้าถูกทางก็ทำกำไรได้อย่างงาม แต่ถ้าเกิดรู้ตัวว่าผิดทางก็ขอให้มีการตั้ง Stoploss เอาไว้เพื่อความปลอดภัยกันด้วยนะครับ
สนใจเปิดพอร์ตการลงทุนทองคำคลิก
#ซื้อขายทองคำแท่ง#ซื้อขายทองคำแท่งออนไลน์#ทองคำ
#อินเตอร์โกลด์#InterGOLD#ลงทุนทองคำแท่ง
สามารถติดตามบทวิเคราะห์ได้ที่: https://www.youtube.com/intergoldgoldtrade
สนใจลงทุนทองคำแท่งหรือติดตามข่าวสารได้ที่
Website : www.intergold.co.th
Line : @intergold
Facebook : https://www.facebook.com/IntergoldPage/
Call : 02 – 2233 – 234
